Cần làm rõ một trường hợp có dấu hiệu lừa đảo

Xác minh đơn tố cáo của các nạn nhân: Võ Nguyễn Hoàng Hùng, ngụ 84, đường Lê Lợi, phường 7; Cù Hiếu Phương, ngụ 583A, đường Ấp Bắc, phường 5; Nguyễn Thị Cẩm Thủy, ngụ 73, đường Trưng Trắc (phường 7, TP. Mỹ Tho) và Cao Văn Tống, ngụ 136, khu 3, thị trấn Cái Bè, huyện Cái Bè, cho thấy:

Vợ chồng Nguyễn Huỳnh Đức và Ung Thị Thẩm Mỹ (cùng ngụ 1016A, đường Trần Hưng Đạo (phường 5, TP. Mỹ Tho) có sự bảo lãnh của ông Nguyễn Văn Non, Phó Giám đốc Ngân hàng Thương mại cổ phần An Bình, đã làm giả giấy chứng nhận QSDĐ (sổ đỏ) để thế chấp, sang nhượng và vay mượn của các nạn nhân hơn 11 tỷ đồng nhưng chưa  trả.

Cuối năm 2011, phát hiện vợ chồng Nguyễn Huỳnh Đức và Ung Thị Thẩm Mỹ có dấu hiệu lợi dụng sự tín nhiệm để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản công dân, các nạn nhân đã làm đơn tố cáo nhưng các cơ quan chức năng lại cho rằng chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm.

Vì vậy, sau một thời gian nhởn nhơ sống ngoài vòng pháp luật, không bị truy tố tội hình sự, vợ chồng Đức - Mỹ đã bỏ trốn khỏi địa phương, gây ra nhiều hệ lụy, đau khổ cho các nạn nhân. Diễn biến sự việc tóm lược như sau:

Ngày 30-9-2010, vợ chồng Đức - Mỹ viết giấy biên nhận mượn của bà Cù Hiếu Phương và Nguyễn Thị Cẩm Thủy 3,5 tỷ đồng để đáo nợ ngân hàng, cam kết hẹn trong 7 ngày sẽ trả; ngày 14-1-2011 lại viết giấy mượn tiếp 1,4 tỷ đồng, tổng cộng là 4,9 tỷ đồng. Trong các giấy biên nhận này đều có ông Nguyễn Văn Non, Phó Giám đốc Ngân hàng Thương mại cổ phần An Bình ký tên bảo lãnh.

Ngày 23-9-2010, vợ chồng Đức - Mỹ có sự bảo lãnh của ông Non lại viết giấy biên nhận mượn của ông Cao Văn Tống 2,2 tỷ đồng. Sau đó, Đức - Mỹ còn viết giấy biên nhận mượn thêm 4 lần nữa, với tổng số tiền lên đến 5,1 tỷ đồng.

Trong các giấy bảo lãnh, ông Non ghi: “Nếu vợ chồng ông Đức và bà Mỹ không khả năng trả thì tôi sẽ trả thế cho ông Đức và bà Mỹ toàn bộ số tiền”. Có sự bảo lãnh của một phó giám đốc ngân hàng, các nạn nhân yên tâm giao tiền mà không thể ngờ mình đã “giao trứng cho ác”.

Vợ chồng Đức - Mỹ còn mượn của ông Võ Nguyễn Hoàng Hùng 1,1 tỷ đồng và có thế chấp 2 giấy chứng nhận QSDĐ (sau này phát hiện là giấy giả). Tổng cộng số tiền mà vợ chồng Đức - Mỹ mượn của các nạn nhân lên đến 11,1 tỷ đồng.

Tại Bản án dân sự sơ thẩm số 83/DSST ngày 24-7-2012, Tòa án nhân dân (TAND) TP. Mỹ Tho buộc vợ chồng Đức - Mỹ trả cho bà Cù Hiếu Phương gần 2,4 tỷ đồng tiền vốn vay và hơn 400 triệu đồng tiền lãi, thực hiện một lần khi án có hiệu lực pháp luật. Thế nhưng, vợ chồng Đức - Mỹ không còn tài sản để thi hành (?).

Quá trình xác minh, được biết Nguyễn Huỳnh Đức nguyên là Giám đốc Công ty TNHH Một thành viên Bách Lạc, có trụ sở chính tại ấp 2, xã Trung An, TP. Mỹ Tho. Trong số tài sản của ông Đức có 2 giấy chứng nhận QSDĐ số BA 112758, thửa 191, tờ bản đồ số 37, diện tích 1.445,7m2 và Giấy chứng nhận QSDĐ số BB192438, thửa 193, tờ bản đồ số 37, diện tích 690, 4m2.

Ngày 12-5-2010 và ngày 1-7-2010, vợ chồng Đức - Mỹ đã sang nhượng 2 thửa đất này cho vợ chồng ông Lê Minh Thanh và bà Nguyễn Thị Ngọc Diễm, ngụ 182A, đường Đoàn Thị Nghiệp, phường 5, TP. Mỹ Tho với giá 4,6 tỷ đồng. Sau đó, Đức nói đã có giấy phép xây dựng nên mượn lại 2 giấy QSDĐ để làm thủ tục xin cấp giấy phép xây dựng cho ông Thanh.

Tin lời, ông Thanh đưa 2 giấy QSDĐ cho Đức. Không ngờ chỉ nửa tháng sau, ngày 16-7-2010 vợ chồng Đức - Mỹ lại dùng 2 giấy QSDĐ này sang nhượng tiếp cho ông Lê Trọng Trí (ngụ Quận Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh) với giá 4 tỷ đồng.

Cũng cần nói thêm, chỉ có 2 thửa đất nhưng mỗi thửa vợ chồng Đức - Mỹ có 2 giấy chứng nhận QSDĐ.  Giấy chứng nhận QSDĐ thế chấp cho ông Võ Nguyễn Hoàng Hùng để vay 1,1 tỷ đồng được xác định là giấy giả.

Hành vi lừa đảo, thất tín của vợ chồng Đức - Mỹ còn được thể hiện qua vụ mua bán đất với ông Phan Tấn Khánh vào ngày 8-4-2009, là người hàng xóm của Đức. Thỏa thuận mua của ông Khánh 143,03m2 đất với giá 100 triệu đồng, sau khi làm thủ tục sang nhượng xong, Đức chỉ mới trả cho ông Khánh 50 triệu đồng. Đức còn làm giấy biên nhận mượn lại của ông Khánh 40 triệu đồng, đến nay vẫn chưa trả.

Hy vọng qua bài báo này, các cơ quan chức năng nhanh chóng vào cuộc làm rõ trường hợp có dấu hiệu lừa đảo nêu trên để xử lý theo quy định của pháp luật.

Nhóm PV. CTXH