Nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng để đánh bạc

(ĐTO) Nhân viên tín dụng ngân hàng bịa chuyện khách hàng cần đáo hạn để lừa vay hơn 10 tỷ đồng, rồi dùng tiền chơi đánh bạc qua mạng.

Ngày 9-12, cơ quan chức năng tỉnh Đồng Tháp đã phê chuẩn quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Trần Hoàng Tiến (36 tuổi) để điều tra về hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "đánh bạc".

Trần Hoàng Tiến (ngụ xã Tam Hiệp, huyện Châu Thành, tỉnh Tiền Giang, nay là xã Long Hưng, tỉnh Đồng Tháp) là nhân viên tín dụng tại chi nhánh Tiền Giang của một ngân hàng. Do chơi đánh bạc qua mạng và nợ nhiều người, Tiến nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của người khác.

Để thực hiện hành vi phạm tội, Tiến đưa ra thông tin khách hàng cần đáo hạn ngân hàng để anh Dương Sỹ H. (30 tuổi, ngụ xã Tân Lý Tây, huyện Châu Thành, tỉnh Tiền Giang, nay là xã Châu Thành, tỉnh Đồng Tháp) cho vay tiền với lãi suất 1%/ngày. Tuy nhiên, trên thực tế, các khách hàng này không có nhu cầu vay tiền đáo hạn.

Để trì hoãn việc trả nợ, Tiến tạo tài khoản Zalo giả danh "Sếp Giang" nhắn tin với tài khoản "Trần Tiến", với nội dung bị kiểm toán kiểm tra, rồi chụp màn hình nội dung tin nhắn này gửi cho anh H. xem nhằm cố tình trì hoãn việc trả nợ.

Từ ngày 29-7 đến 11-10-2024, Tiến vay của anh H. nhiều lần được lập thành 17 hợp đồng với tổng số tiền vay hơn 10 tỷ đồng. Tiến chỉ trả được 1,2 tỷ đồng, còn nợ hơn 9,4 tỷ đồng. Toàn bộ giao dịch cho vay và trả nợ giữa Tiến và anh H. đều thông qua chuyển khoản ngân hàng. Tiến sử dụng tài khoản mở tại Ngân hàng T., còn anh H. sử dụng tài khoản mở tại Ngân hàng V.

Do Tiến trì hoãn việc trả nợ và cố tình tránh né, anh H. đã tố giác hành vi của Tiến đến cơ quan Công an. Với thủ đoạn tương tự, Tiến còn nhờ bạn là Phạm Văn N. (37 tuổi, ngụ xã Tân Thành Bình, tỉnh Vĩnh Long) - nhân viên Ngân hàng L. (tỉnh Bến Tre cũ) giới thiệu ông Võ Thanh H. (50 tuổi, ngụ xã Nhuận Phú Tân, tỉnh Vĩnh Long) cho Tiến vay hơn 1 tỷ đồng.

Khoản vay này không làm hợp đồng, thỏa thuận lãi suất 0,6%/ngày. Tiến đã trả được 110 triệu đồng, còn nợ hơn 989 triệu đồng. Ông H. giao dịch bằng tài khoản mở tại Ngân hàng K. chuyển tiền cho Tiến tài khoản mở tại Ngân hàng T. Đến ngày 17-10-2024, do không có khả năng trả nợ, Tiến thừa nhận toàn bộ số tiền vay không dùng để đáo hạn ngân hàng mà để nạp tiền chơi đánh bạc trên mạng, trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Theo cơ quan điều tra, Tiến thừa nhận đã chơi đánh bạc qua mạng trên trang web cá độ bóng đá. Qua làm việc và trích xuất lịch sử giao dịch từ ngày 2 đến 21-11-2024 trên tài khoản do Tiến cung cấp, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Đồng Tháp đã lập biên bản kiểm tra xác định: 46 giao dịch cá độ bóng đá với tổng số tiền đánh bạc hơn 145 triệu đồng, tiền thắng cược hơn 61 triệu đồng (giao dịch đặt cược cao nhất là 8 triệu đồng); 19.787 giao dịch chơi casino với tổng tiền đặt cược hơn 877 triệu đồng. Tổng cộng, Tiến chơi đánh bạc với số tiền đặt cược hơn 1 tỷ đồng.

Cơ quan Công an thu giữ nhiều tài liệu, đồ vật gồm 16 hợp đồng vay tiền giữa Dương Sỹ H. và Trần Hoàng Tiến do anh H. giao nộp, kèm theo thông báo cấp tín dụng và phiếu xác nhận giao dịch chuyển tiền. Vụ việc đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Đồng Tháp tiếp tục xác minh, làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.

HOÀNG LONG