Một tiểu thương lừa đảo chiếm đoạt gần 13 tỷ đồng

Các bị can gồm: Nguyễn Thị Ngọc Mai (SN 1974), Nguyễn Văn Tèo (SN 1971), Huỳnh Kim Dung (SN 1970), Lương Hữu Trí (SN 1981), Nguyễn Văn Thanh (SN 1967), Trần Thị Kim Hương (SN 1966), Nguyễn Thị Tuyết Minh (SN 1977), Nguyễn Văn Út (SN 1972), Nguyễn Thành Kiệt (SN 1965), Lê Thị Cẩm Tú (SN 1989), Võ Văn Hưng (SN 1958), Trần Hữu Thuận (SN 1977) cùng ngụ huyện Lấp Vò vừa bị truy tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Nguyễn Thị Ngọc Mai cùng chồng là Nguyễn Văn Tèo sinh sống bằng nghề mua bán trái cây trên địa bàn huyện Lấp Vò, TP.Cao Lãnh (Đồng Tháp) và tỉnh An Giang. Đầu năm 2010, biết nhiều người có nhu cầu vay tiền để làm ăn nên Mai vay tiền của một số cá nhân với lãi suất từ 4 - 10%/tháng, rồi cho vay lại với lãi suất từ 6 - 15%/tháng. Việc Mai vay tiền để cho người khác vay lại thì Tèo biết, nhưng cụ thể cho ai vay, lãi suất bao nhiêu thì Tèo không rõ. Thời gian đầu, Mai thực hiện việc trả vốn và lãi đầy đủ tạo được sự tin tưởng đối với những người cho vay.

Khoảng cuối năm 2010 đến đầu năm 2011 do nhiều người vay tiền làm ăn thua lỗ dẫn đến mất khả năng trả vốn và lãi đúng hạn cho Mai. Từ đó, Mai mất cân đối cũng như không còn khả năng thanh toán các khoản nợ đã vay trước đó. Theo Nguyễn Thị Ngọc Mai khai nhận, từ cuối năm 2010 đến cuối năm 2011, Mai nợ 2 người với số tiền trên 1,3 tỷ đồng, trong khi đó có 39 người vay tiền của Mai với tổng số tiền trên 1,6 tỷ đồng nhưng chưa trả.

Để che giấu việc mất khả năng thanh toán và những người bị hại tin tưởng không làm đơn tố cáo hành vi phạm tội của mình, Mai đã vay tiền người này để trả một phần tiền vốn và lãi cho người vay trước đó. Bằng thủ đoạn trên, Mai đã vay và chiếm đoạt tiền của 18 người với tổng số gần 8,4 tỷ đồng.

Ngoài ra, trong quá trình vay tiền, Mai còn có hành vi gian dối sử dụng bản photocopy “Giấy nhận nợ” Hợp đồng tín dụng số 11040034 ngày 30/3/2011 của chị Lê Thị Hằng vay 250 triệu đồng tại Phòng Giao dịch số 2 Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam Chi nhánh Đồng Tháp thuộc xã Tân Mỹ, huyện Lấp Vò mà Hằng đã đưa cho Mai làm tin khi Hằng vay tiền đáo nợ ngân hàng. Mặc dù Hằng đã trả nợ tiền vay cho Mai xong, nhưng Giấy nhận nợ của Hằng, Mai còn giữ lại. Sau đó, Mai đã sử dụng Giấy nhận nợ photocopy của Hằng làm hồ sơ giả đưa cho người cho vay nhằm tạo lòng tin để vay được tiền. Cụ thể, Mai đã dùng kéo cắt họ tên, địa chỉ, số tiền vay và số Chứng minh nhân dân của những người đến vay tiền, Mai chỉnh sửa đem dán chồng lên hồ sơ vay của Lê Thị Hằng rồi đem photocopy. Sau đó, Mai đến gặp người thân quen trong gia đình hoặc những người thiếu tiền vay của Mai như: Nguyễn Văn Thanh, Trần Hữu Thuận, Võ Văn Hưng, Nguyễn Văn Út, Nguyễn Thị Tuyết Minh, Huỳnh Kim Dung, Lương Hữu Trí, Lê Thị Cẩm Tú, Trần Thị Kim Hương và Nguyễn Thành Kiệt nhờ “hỗ trợ” để làm các hồ sơ giả. Sau đó, Mai mang hồ sơ giả đến nhà chị Đặng Thị Chi để vay và chiếm đoạt số tiền gần 4,6 tỷ đồng. Tổng cộng, Nguyễn Thị Ngọc Mai đã dùng thủ đoạn gian dối vay tiền rồi chiếm đoạt của nhiều bị hại với tổng số tiền gần 13 tỷ đồng.

DŨNG CHINH